Hub de prova CBO / Merkaat

Per Onboarding (Començar el procés) cal el BFF Quarkus al port 8080 (cd merkaat-bff && mvn quarkus:dev). Sense BFF la crida POST /onboarding/start falla.

Persones i IDs del simulador Avaloq (AVALOQ_SIMULATOR.md). Aplica un context de BP (o obre Portfolio: aplica el mateix context abans de navegar) per enviar el capçalera X-Merkaat-Dev-BpId al BFF (perfil dev,simulator). Stack Docker (proxy :9080): mateix hub; cal NEXT_PUBLIC_MERKAAT_DEV_TOOLS=trueal build. Sense això la ruta retorna 404 amb next start.

Anna — ADV patrimoni alt (titular) + perfil conservador (cotitular)
Arquetip «família amb patrimoni consolidat»: BP-DEMO-001 amb servei ADV. El titular (BALANCED) té la cartera gran amb més renda variable i diversificació; el cotitular (CONSERVATIVE) té una cartera més petita, biaix renda fixa i fons diferents — pensat per provar el selector de compte i comparar KPIs sense barrejar posicions.
- Titular ACC-DEMO-001: cartera demo ~1,85M EUR; cotitular ACC-DEMO-CO: ~412k EUR (mateix BP, perfils i riscos diferents)
- Selector de compte: canvia posicions, top fons i rendiment; el BFF envia accountId al simulador
- Proposta REBALANCE PROP-DEMO-002 vinculada al BP
Import cartera (demo, V12)
Titular ~1,85M EUR · cotitular ~412k EUR (V12)
Servei Merkaat (seed)
ADV
Perfil inversor (seed)
BALANCED
Comptes esperats al simulador
ACC-DEMO-001 (HOLDER) · ACC-DEMO-CO (CO_HOLDER)
Nota sobre clientId
Compartit només amb la fila «Espanya»: totes dues usen el mateix BP-DEMO-001 al seed (un client jurídic per aquest BP).
personId
PERSON-DEMO-001
clientId
CLIENT-DEMO-001
businessUnit (localStorage)
ANDORRA
devBpId → X-Merkaat-Dev-BpId
BP-DEMO-001
Onboarding PF Onboarding Indistinta Onboarding PJ
Mateix BP 001 — avís RN-DASH-02 (Espanya)
Mateix arquetip i mateixes dades de cartera que «Anna — ADV patrimoni alt»; només canvia merkaatDevBusinessUnit a SPAIN per forçar l’avís de cartera espanyola al portfolio (RN-DASH-02), sense canviar el BP al BFF.
- Mateix devBpId (BP-DEMO-001), imports demo idèntics; només canvia el context legal/UI
- Verifica el disclaimer / copy de risc al dashboard
- Compara amb la targeta Andorra: mateixos totals ~1,85M / ~412k segons compte
Import cartera (demo, V12)
Titular ~1,85M EUR · cotitular ~412k EUR (V12)
Servei Merkaat (seed)
ADV
Perfil inversor (seed)
BALANCED
Comptes esperats al simulador
ACC-DEMO-001 (HOLDER) · ACC-DEMO-CO (CO_HOLDER)
Nota sobre clientId
Ha de ser el mateix client que «Cartera ADV Andorra»: és el mateix BP; només canvia businessUnit per RN-DASH-02.
personId
PERSON-DEMO-001
clientId
CLIENT-DEMO-001
businessUnit (localStorage)
SPAIN
devBpId → X-Merkaat-Dev-BpId
BP-DEMO-001
Onboarding PF Onboarding Indistinta Onboarding PJ
Anna — pool ADV (perfil DYNAMIC, cartera mitjana-alta)
Arquetip «inversor amb segon negoci patrimonial»: BP-DEMO-ADV-POOL amb perfil DYNAMIC, un sol compte HOLDER i proposta INITIAL (PROP-DEMO-ADV-001). Cartera amb biaix a renda variable, imports demo clarament diferents del BP principal d’Anna (~920k vs ~1,85M al titular 001).
- Compte ACC-DEMO-ADV (no confondre amb ACC-DEMO-001 del BP principal)
- PROP-DEMO-ADV-001 (INITIAL) amb fons de mostra
- Cartera demo ~920k EUR; posicions i rendiment distints de BP-DEMO-001
Import cartera (demo, V12)
Un compte ~920k EUR (V12)
Servei Merkaat (seed)
ADV
Perfil inversor (seed)
DYNAMIC
Comptes esperats al simulador
ACC-DEMO-ADV (HOLDER)
Nota sobre clientId
Client propi al seed (V6): BP-DEMO-ADV-POOL ja no comparteix CLIENT-DEMO-001 amb el BP principal d’Anna.
personId
PERSON-DEMO-001
clientId
CLIENT-DEMO-POOL
businessUnit (localStorage)
ANDORRA
devBpId → X-Merkaat-Dev-BpId
BP-DEMO-ADV-POOL
Onboarding PF Onboarding Indistinta Onboarding PJ
Bruno — GDC conservador (cartera petita, un compte)
Arquetip «client retail / GDC amb pocs actius»: BP-DEMO-002 amb servei GDC i perfil CONSERVATIVE. Una sola cartera petita (demo ~68k EUR), fort biaix renda fixa — contrast clar amb els perfils d’Anna (ordre de magnitud més baix). Pensat per moviments trimestrals, informes i flux «client passiu».
- Compte únic ACC-DEMO-002 (HOLDER), ~68,5k EUR al seed V12
- Distribució i top fons distints dels ADV d’Anna (imports molt més baixos)
- Moviment MOV-BP2-001 (compra renda fixa)
Import cartera (demo, V12)
Un compte ~68,5k EUR (V12)
Servei Merkaat (seed)
GDC
Perfil inversor (seed)
CONSERVATIVE
Comptes esperats al simulador
ACC-DEMO-002 (HOLDER)
Nota sobre clientId
Únic al hub per al Bruno amb servei GDC actiu (BP-DEMO-002).
personId
PERSON-DEMO-002
clientId
CLIENT-DEMO-002
businessUnit (localStorage)
ANDORRA
devBpId → X-Merkaat-Dev-BpId
BP-DEMO-002
Onboarding PF Onboarding Indistinta Onboarding PJ
Bruno — BP nou sense servei (cartera mínima)
Arquetip «onboarding / pilot abans de contractar servei»: BP-DEMO-NEW sense Merkaat actiu a sim_bp, però amb compte ACC-DEMO-BRUNO-NEW i cartera mínima (~13,8k EUR) perquè el dashboard mostri KPIs i gràfics sense confondre’s amb les carteres grans d’Anna.
- Contrasta amb Bruno GDC: mateix personId, CLIENT-DEMO-BRUNO-PENDING, BP diferent
- Imports molt baixos (~13,8k EUR) — només verificació de lectura BFF sense servei Merkaat
- Migració V7: compte + snapshots (V12 escala imports)
Import cartera (demo, V12)
Un compte ~13,8k EUR (V12)
Servei Merkaat (seed)
—
Perfil inversor (seed)
—
Comptes esperats al simulador
ACC-DEMO-BRUNO-NEW (HOLDER)
Nota sobre clientId
Client propi al seed (V6): BP-DEMO-NEW ja no comparteix CLIENT-DEMO-002 amb el Bruno GDC.
personId
PERSON-DEMO-002
clientId
CLIENT-DEMO-BRUNO-PENDING
businessUnit (localStorage)
ANDORRA
devBpId → X-Merkaat-Dev-BpId
BP-DEMO-NEW
Onboarding PF Onboarding Indistinta Onboarding PJ
David — persona US / obligació FATCA
Persona amb has_fatca_obligation=true al seed; dades de contacte fora d’Andorra. Pensada per fluxos KYC/FATCA a l’onboarding. Sense BP de simulador: el BFF no rep X-Merkaat-Dev-BpId (mode pilot o sense capçalera).
- Onboarding amb personId PERSON-DEMO-FATCA i client CLIENT-DEMO-FATCA (no barrejar amb 001)
- Portfolio des de hub: es neteja merkaatDevBpId (com Carla)
- Valida missatges i ramificacions de perfil al simulador
Servei Merkaat (seed)
—
Perfil inversor (seed)
—
Nota sobre clientId
Client dedicat FATCA al seed (V6); abans es reutilitzava 001 sense fila pròpia.
personId
PERSON-DEMO-FATCA
clientId
CLIENT-DEMO-FATCA
businessUnit (localStorage)
ANDORRA
devBpId → X-Merkaat-Dev-BpId
— (es neteja)
Onboarding PF Onboarding Indistinta Onboarding PJ
Carla — client amb blocatge EOP
Client CLIENT-DEMO-BLOCK amb bloquejos EOP al seed; document EXPIRED a la persona. Per proves de bloquejos, errors controlats i onboarding sense BP de simulador.
- personId PERSON-DEMO-BLOCK + clientId CLIENT-DEMO-BLOCK
- Esborra merkaatDevBpId en aplicar context (com David)
- Fluxos CBO amb resposta de «blocked» segons contracte API
Servei Merkaat (seed)
—
Perfil inversor (seed)
—
Nota sobre clientId
Únic client amb bloqueig EOP al seed; no solapa amb 001/002.
personId
PERSON-DEMO-BLOCK
clientId
CLIENT-DEMO-BLOCK
businessUnit (localStorage)
ANDORRA
devBpId → X-Merkaat-Dev-BpId
— (es neteja)
Onboarding PF Onboarding Indistinta Onboarding PJ

Anna — ADV patrimoni alt (titular) + perfil conservador (cotitular)

Mateix BP 001 — avís RN-DASH-02 (Espanya)

Anna — pool ADV (perfil DYNAMIC, cartera mitjana-alta)

Bruno — GDC conservador (cartera petita, un compte)

Bruno — BP nou sense servei (cartera mínima)

David — persona US / obligació FATCA

Carla — client amb blocatge EOP